Blanqueo y lavado de activos en el mercado bancario chileno
Fecha
2013
Profesor Guía
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Universidad de Valparaíso
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Departamento o Escuela
Escuela de Ingenieria en Negocios Internacionales
Determinador
Recolector
Especie
Nota general
Resumen
El desarrollo económico y la globalización han traído consigo grandes aperturas
comerciales y adelantos tecnológicos. Lo anterior, ha provocado beneficios y perjuicios
a nivel mundial. Uno de estos perjuicios, es la factibilidad que tienen los delincuentes
para lavar los activos que consiguen de forma ilícita en diversos mercados. Esto, gracias
a las facilidades tecnológicas brindadas por las entidades financieras. Un ejemplo, son
las transacciones electrónicas entre bancos de distintas nacionalidades.
Dentro de este contexto, es bien sabido que las instituciones financieras son el principal
blanco de criminales para blanquear los capitales que adquieren de forma ilícita. Es por
este motivo, que surge la inquietud de conocer la situación actual de este delito en el
mercado bancario chileno, como afecta al mismo, a sus operaciones, sus instrumentos
financieros, entre otros. En la actualidad, Chile no es un país que se caracterice por sufrir del delito de Blanqueo
de Activos, pero debido a la creciente apertura comercial que este país posee, lo
convierte en un país potencialmente atractivo para este tipo de delito.
Debido a que las alumnas desarrollaron su práctica profesional en dos de las
instituciones financieras más importantes del país, se realiza el presente informe con el
objeto de estudiar la problemática del Blanqueo de Capitales en el mercado bancario chileno, determinando la situación actual del ilícito y las consecuencias que conlleva en
este mercado.
En el capítulo I, se describen las instituciones financieras donde las alumnas realizaron
su práctica profesional. De igual forma, se exponen las principales funciones
desarrolladas y la razón del porque se eligió el tema a desarrollar.
A diferencia del anterior, el capítulo II se compone de cuatro apartados. En el primero,
se describen los principales conceptos del Blanqueo de Activos; sus orígenes, etapas, las
principales actividades ilícitas que se enriquecen con el delito, y los riesgos que
involucra. En el segundo apartado, se da a conocer las principales Organizaciones
Internacionales que luchan contra el Blanqueo de Activos. En un tercer apartado, brinda
una reseña al Marco Legal existente en Chile y las organizaciones relacionadas con él.
Por último, en el cuarto apartado se describe el concepto de Mercado Bancario, su
evolución, sus actores, las funciones que desempeñan y su relación con el Blanqueo de
Capitales.
Por su parte, el Capítulo III, brindara una visión mundial sobre el lavado de activos en el
mercado bancario. Subsiguientemente, se establecerán las principales señales de alerta
de blanqueo presentes en el mercado bancario chileno, determinando los flujos de capital
e instrumentos financieros más utilizados, así como los bancos afectados. En última
instancia, se analizara el sistema de prevención de blanqueo de activos utilizado en la
banca chilena. Finalmente, se entregan las conclusiones del tema tratado.
Descripción
Lugar de Publicación
Auspiciador
Palabras clave
BANCO ESTADO, BANCO SANTANDER, BLANQUEO DE CAPITALES, LAVADO DE ACTIVOS, MERCADO BANCARIO