Propuesta de mejoras al sistema de prevención de lavado de activos de la banca chilena

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2009

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Universidad de Valparaíso

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Departamento o Escuela

Escuela de Ingenieria en Negocios Internacionales

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La presente obra, orientada a la Obtención del Título Profesional de Administrador de Negocios Internacionales, analiza el sistema de Prevención de Lavado de Activos de la Banca Chilena. El informe fue realizado en base a las actividades ejercidas como Ejecutivo de Servicios en la sucursal Valparaíso de Scotiabank Sudamericano. Scotiabank Sudamericano es un banco de capitales canadienses cuyo origen se encuentra en el Banco Sudamericano de la Compañía Sudamericana de Vapores. Está estructurado en 2 grandes áreas: Área de Negocios y Área de Apoyo, y su foco competitivo está puesto en una atención de excelencia a su clientela con miras a crear relaciones de largo plazo que rentabilicen las operaciones de la empresa. El cargo de Ejecutivo de Servicios está adscrito a sucursales dentro del área de apoyo y reporta directamente al Jefe Administrativo y de Servicios (JAS). Corporativamente, el cargo depende de la División de Operaciones y Servicios Compartidos, la cual presta el soporte operacional al banco. Fue durante el ejercicio del cargo que se detectó que los protocolos de Prevención de Lavado de Activos dificultaban una atención expedita a la clientela, y motivó una revisión del proceso con miras a simplificarlo y así mejorar los estándares de atención. La Prevención de Lavado de Activos está fundamentada en el conocimiento que se tenga del cliente, el cual permitirá detectar a los bancos actividades consideradas sospechosas y cumplir su obligación legal de informar a la Unidad de Análisis Financiero. Un conocimiento cabal del cliente, sumado a la experiencia y entrenamiento de los ejecutivos, son la clave para un sistema de prevención eficaz.

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Auspiciador

Palabras clave

ACTIVOS FIJOS - CHILE, LAVADO DE DINERO - LEGISLACION - CHILE, PRACTICA PROFESIONAL

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